80% ETF, 20% на “погулять”? Пишу о структуре моих инвестиций

Сохраняем деньги

80% ETF, 20% на “погулять”? Пишу о структуре моих инвестиций

Рассказывал о личных инвестиционных портфелях, теперь хочу подробнее рассмотреть с другого ракурса.

Хорошие инвестиции – это 50% психология, 48% знание истории и 2% это финансовые операции. А плохие инвестиции – 40% самоуверенность, 40% комисси и 20% – отрицание предыдущих двух аспектов.

Как сделать инвестиции хорошими?

Исследование от Vanguard «The Asset Allocation Debate: Provocative Questions, Enduring Realities» показало нам, что изменение доходности портфеля со временем лишь на 12% определяется выбором ценных бумаг и временем входа в рынок. А на 88% – распределением активов.

  • Я, конечно, люблю пообсуждать отдельные бумаги типа Аэрофлота, Яндекса или Сбера. Но когда в эфире мне задают вопрос про какие-либо ценные бумаги, я вспоминаю это исследование и понимаю, что мы тратим время.

Роберт Шиллер проанализировал данные по биржевым котировкам на американском рынке за 150 лет и показал, что увеличивая горизонт инвестирования с 1 года до 10 лет, инвестор повышает вероятность получить доход в конце срока с 68% до 92%, при этом его риск снижается в шесть раз.

  • Я, конечно, люблю, чтобы быстро и весело. Но когда речь касается инвестиций – я долгосрочник.

Инвестируя около 100.000 рублей в год при среднем росте рынка в 10% годовых, на комиссии управляющей компании в 1% инвестор потеряет около 1,5 млн. руб. за 25 лет.

  • Я, конечно, доверяю людям. Но стараюсь все-таки экономить)

Моя структура всех инвестированных длинных денег 8020.

80% – это низкозатратные фонды, диверсифицированные по всем возможным параметрам: классы активов, валюты, страны, российским и зарубежным посредникам. Исключение – российский рынок, где покупаю “свой” индекс из приблизительно 15 преимущественно дивидендных акций. (На второй ступени КПИ мы называем это “тюнинг портфеля”)

Читайте также:  Дивидендный календарь... Сентябрь 2020

А на 20% я даю себе “разгуляться”: сделки IPO, займы под залоги, активные сделки, инвестиции в объекты недвижимости, криптовалюта.

Такая структура позволяет оптимизировать мое время, без ущерба “внутреннему активному инвестору”. Который тоже иногда хочет побаловаться и рискнуть.

И еще: долгосрочные инвестиции не стоит превращать во вторую работу, не мешайте деньгам делать деньги. Лучше сосредоточьтесь на развитии себя и своей семьи как главного актива.

Лаik, если согласны.

Читайте также:

Источник

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий