Диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестируем

Диверсификация инвестиционного портфеля

Вам необходимо диверсифицировать свой портфель, чтобы защитить себя в случае спада на рынке. К счастью, диверсифицировать свой портфель не так сложно, как кажется.

Большинство людей предпочитают хранить свои деньги в банке, а не инвестировать, в основном из-за рисков, связанных с инвестированием.

И это понятно, особенно новым инвесторам сложно рисковать своими кровными деньгами. И так будет до тех пор, пока вы не поймете одну из самых основных и эффективных техник управления рисками: диверсификацию.

Вы, наверное, слышали о термине диверсификация. В финансах диверсификация относится к процессу распределения капитала таким образом, чтобы снизить подверженность риску (проще говоря: убедиться, что вы не инвестируете слишком много в одну область).

Обоснование диверсификации простое: в среднем инвестиционные портфели, состоящие из различных типов инвестиций, приносят более высокую прибыль и представляют меньший риск, чем любые отдельные инвестиции в портфеле.

В этой статье мы объясним, как и почему вам следует диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Шаг 1: убедитесь, что ваш портфель имеет много различных инвестиций.

ETF.

Самый простой способ сделать это — купить ETF в индексных фондах. ETF действуют как корзина различных акций, обеспечивая мгновенную диверсификацию. Они торгуются как обычные акции, поэтому вам следует подробно прочитать о каждой из них, прежде чем покупать, но это отличный метод диверсификации без особых сложностей.

Правильно диверсифицированный инвестиционный портфель должен включать:

Денежные средства.

Ценности.

Плен.

Обмен средств.

Читайте также:  Диалоги о финансах

Шаг 2: диверсификация в рамках отдельных типов инвестиций.

Выбирайте инвестиции с разной доходностью.

Это становится более сложным, если вы хотите купить большое количество отдельных акций, чтобы снизить будущие затраты на сборы ETF. Поэтому, когда вы инвестируете в акции, сосредоточьтесь не на одной акции или нескольких акциях, а на разных акциях в разных секторах.

Также важно иметь акции со смешанной прибылью, ростом, рыночной капитализацией и другими показателями. При инвестировании в такие вещи, как облигации, рассмотрите облигации с разным кредитным качеством, продолжительностью и сроком погашения.

Шаг 3: рассмотрите инвестиции с различным риском.

Выбирайте инвестиции с разной доходностью.

При диверсификации своего портфеля выбирайте разные инвестиции с разной нормой доходности, чтобы обеспечить существенную прибыль по одним инвестициям и компенсировать потери по другим инвестициям.

Помните, что хотя цель состоит в минимизации риска, вы не ограничены акциями «голубых фишек.

Иностранные акции.

Акции других стран, как правило, ведут себя несколько иначе и, как правило, хорошо уравновешивают внутренний инвестиционный портфель. Вы также можете искать акции с малой или средней капитализацией, которые моложе и более волатильны.

Шаг 4: регулярно балансируйте свой портфель.

Вопреки распространенному мнению, диверсификация — это не разовая задача. Вы должны часто пересматривать свой портфель и при необходимости вносить коррективы, когда уровень риска не соответствует вашим финансовым целям или стратегии.

Опытные профессионалы, я рекомендую перебалансировать свой портфель не реже двух раз в год.

Что должно быть в вашем портфеле?

Диверсифицированный портфель должен включать:

Отечественные акции.

Покупка акций дает вам возможность владеть долей в компании, предоставляя такие преимущества, как выплата дивидендов и прирост капитала по мере увеличения стоимости акций с течением времени. Отечественные акции должны быть важной частью вашего инвестиционного портфеля, если они предлагают большие возможности для долгосрочного роста.

Крупнейший в мире инвестор Уоррен Баффет точно показывает, как диверсифицировать акции национальных компаний: пятью его крупнейшими акциями являются Apple, American Express, Kraft Heinz Company, Bank of America и Coca-Cola. Акции представляют разные компании в разных секторах.

Читайте также:  Медвежьи рынки имеют три этапа

Облигации.

Облигации предлагают регулярный процентный доход. Они менее волатильны, чем акции, что делает их хорошей подушкой во время непредсказуемых движений на фондовых рынках.

Акции должны быть важной частью портфеля для инвестора, ориентированного больше на безопасность инвестиций, чем на рост. Стоит отметить, что в большинстве случаев облигации не приносят более высокой доходности, чем акции, в долгосрочной перспективе. Однако есть определенные международные облигации, которые обеспечивают более высокую доходность.

Краткосрочные инвестиции.

Ваш портфель также должен включать некоторые драгоценные металлы, а также фонды денежного рынка, которые обеспечивают стабильность и легкий доступ к наличным деньгам.

Международные акции.

Рекомендуется хорошее сочетание международных акций, чтобы защитить свой портфель от шоков местного фондового рынка. Акции, выпущенные российскими компаниями, работают иначе, чем акции, выпущенные другими компаниями, поскольку они имеют другие возможности в других частях мира.

Секторальные фонды.

Как следует из их названия, отраслевые фонды — это инвестиционные фонды, которые сосредоточены на определенных секторах или сегментах экономики. Наличие отраслевых фондов в составе вашего портфеля открывает перед вами уникальные инвестиционные возможности в различных экономических циклах.

Почему вам нужно диверсифицировать свой портфель.

Диверсификация снижает инвестиционную неопределенность.

Каждый финансовый рынок имеет определенный уровень неопределенности. Если вы вложите все свои деньги в акции, вы рискуете потерять все, если фондовый рынок рухнет. То же самое касается рынка недвижимости, товарных рынков, валют и любых других инвестиций. Однако маловероятно, что все рынки рухнут одновременно и одинаково.

То же самое относится к инвестициям в один и тот же класс активов. Например, две акции разных компаний в разных секторах колеблются по-разному. Диверсифицируя, то есть просто вкладывая деньги в разные инвестиции в разных секторах, вероятность потери значительной суммы денег или всех ваших инвестиций очень мала.

Читайте также:  "ФСК ЕЭС". Технический анализ акций компании

Пример диверсификации портфеля.

По данным глобальной инвестиционной исследовательской компании Morningstar, простое сочетание инвестиций (55% акций РФ, 30% облигаций, 10% иностранных акций (из развитых стран) и 5% акций) привело бы к среднему убытку в размере 27% за весь период авария 2008 года.

Включение международных облигаций, сырьевых товаров, хедж-фондов и REIT в портфель сократило бы потери до 16% во время краха 2008 года.

Так что, «кладя все яйца в одну корзину», вы на самом деле наносите себе финансовый ущерб. Диверсификация снизит риски и сделает ваши доходы более стабильными в долгосрочной перспективе. Но это не должно быть сложно.

Подводя итоги.

Уоррен Баффет официально заявил, что диверсификация — это «защита от невежества», поэтому в ней нет необходимости, когда вы точно знаете, что делаете. Тем не менее, Баффет уже является опытным богатым инвестором. Вы потратили десятилетия, доминируя в инвестиционной игре, и теперь у вас есть инвестиционные ресурсы и опыт, недоступные обычным инвесторам.

Источник: еще больше информации на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/

Последние новости здесь: https://inconomica.ru/

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, переходите по ссылке: https://t.me/investjour

Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.

Наш канал: подписывайтесь.

Инвестируйте с Interactive Brokers — узнайте больше здесь.

Самый простой способ начать инвестировать – подробнее здесь

#инвестиции #инвестиционный портфель #акции #облигации #деньги

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета - это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий