Главные правила Уоррена Баффетта.

Инвестируем

Главные правила Уоррена Баффета.

Уоррен Баффет по праву считается величайшим инвестором всех времен.

В течение 54 лет, когда он руководил Berkshire Hathaway, Баффет приносил своим коллегам-акционерам доход в размере 20,5% в годовом исчислении. Несмотря на эту статистику, знаменитый миллиардер больше всего известен своей способностью превращать инвестиционные идеи в простые, запоминающиеся звуковые фрагменты, и совет Уоррена по-прежнему актуален.

В этой статье мы покажем, как скромная инвестиционная мудрость Баффета может быть применена к финансовым решениям.

Правило №1: Никогда не теряйте деньги.

Правило №2: Не забывайте правило №1.

Широко известно, что сам Баффет много раз терял миллиарды за свою карьеру, в том числе потерял $23 млрд во время финансового кризиса 2008 г. Если да, то как можно следовать золотому правилу Баффета?

Цель этого первого принципа не в том, чтобы предположить, что вы никогда не сможете потерять деньги, а в том, чтобы подчеркнуть необходимость сохранения капитала выше всех других приоритетов при распределении денег. Баффет просто имеет в виду образ мышления, который разумный инвестор должен развивать при принятии финансовых решений: не будьте легкомысленными, не выполняя домашнее задание, не играйте в азартные игры и, прежде всего, никогда не принимайте финансовые решения, думая, что потерять деньги — это нормально.

Как инвестор, уделяйте приоритетное внимание сохранению капитала во всех решениях, влияющих на ваше богатство. Например, при оценке ваших инвестиционных возможностей для личной или вспомогательной практики следует тщательно рассмотреть любые инвестиции, которые предполагают высокие первоначальные затраты или сборы, связанные с сомнительной окупаемостью инвестиций.

Точно так же, с точки зрения образа жизни врача, это означает, что вы должны следить за своими привычками расходования средств. Баффет, который до сих пор живет в скромном доме, стоимость которого составляет 0,001% его состояния, однажды сказал, что «Уолл-стрит — единственное место, куда люди приезжают на роллс-ройсе, чтобы получить совет от пассажиров метро». Будьте в курсе того, что вам и вашей семье нужно и не нужно. Все, что выше этого предела, должно идти на сбережения и инвестиции, поскольку сохранение капитала всегда будет самым важным фактором в создании богатства.

Читайте также:  Австрия приняла условия по оплате российского газа в рублях

Точно так же, как сохранение капитала имеет первостепенное значение для создания богатства, не менее важно знать, когда сократить убытки. Слишком часто инвесторы попадают в ловушку, удваивая рискованные инвестиции, которые просто не оправдывают ожиданий. Будь то плохой выбор акций или дополнительная линия обслуживания для вашей практики, которая продолжает приносить деньги, не продолжайте бросать хорошие деньги за плохими деньгами, если инвестиции постоянно убыточны.

«Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не можете понять».

Баффет однажды сказал: «Риск возникает из-за того, что вы не знаете, что делаете». Как инвестор, это правило должно иметь большой смысл. Будь то выбор акций, всегда вкладывайте свои деньги в прозрачные инвестиционные решения, которые вы можете легко понять и сформулировать.

«Если вы не чувствуете себя комфортно, владея акциями в течение 10 лет, вы не должны владеть ими в течение 10 минут».

Баффет сказал на ежегодной конференции инвесторов Berkshire Hathaway, что «наш любимый период владения — это навсегда» и что «фондовый рынок находится в маниакально-депрессивном состоянии». Как профессиональный инвестор, такой образ мышления имеет много преимуществ, когда дело доходит до управления портфелем активов. Во-первых, покупка и владение инвестициями не предполагает налогооблагаемых событий, что позволяет инвестору получать выгоду от гораздо более эффективных сбережений. Во-вторых, рассматривая каждую инвестицию как долгосрочное партнерство, как это делает Баффет, вы можете более эффективно отключаться от ежедневного шума индустрии финансовых новостей.

Читайте также:  Мосбиржа (MOEX) отправлена в нокдаун Санкт-Петербургской биржей

«Лучше купить успешную компанию по справедливой цене, чем заурядную компанию по низкой цене».

Если вы разработаете долгосрочный горизонт для своих личных инвестиций, вы быстро поймете правду, стоящую за этой поговоркой Баффета. Когда Баффет впервые сделал это заявление, он имел в виду уроки стоимостного инвестирования, полученные от его знаменитого наставника Бенджамина Грэма. Пословица верна, потому что компании с хорошими перспективами, которые высоко ценятся, станут плохими инвестициями, как только оценка догонит их, что произойдет разово. Для сравнения, хорошая компания по справедливой стоимости останется отличной инвестицией на долгие годы. Другими словами, инвестиции, которые имеют встроенную доходность, или «рвы», всегда будут выигрывать в долгосрочной перспективе.

Инвесторы-миллениалы могут применять этот принцип к любому важному инвестиционному решению в своей жизни, а не только к акциям. Например, при покупке дома ищите недвижимость, которая имеет долгосрочные преимущества, например, находится в хорошем районе или в быстрорастущей части города. Решая, в какую практику инвестировать свое время и навыки, выбирайте работу, которая имеет наилучшие долгосрочные перспективы для вашей карьеры и личного счастья, а не ту, где только самая высокая начальная зарплата.

«Требуется 20 лет, чтобы создать репутацию, и 5 минут, чтобы ее разрушить».

Хотя Баффет работает в финансовой сфере, его репутационный совет актуален для всех инвесторов. Дедушка Уоррен однажды сказал своим сотрудникам: «Вы теряете деньги компании, и я успокоюсь. Потеряйте часть репутации компании, и я буду безжалостен».

Репутация любой компании во многом является брендом. Для инвесторов этот принцип можно применять, всегда оценивая, как их решения, как финансовые, так и нефинансовые, могут повлиять на их репутацию. Точно так же, как бренд жизненно важен для успеха компании, он будет играть ключевую роль в ее долгосрочном развитии. Взращивайте и защищайте его, как это делал бы Баффет.

Читайте также:  Обычный день трейдера: заработал 1000 рублей за 2 часа

Хотя мы живем очень по-разному, любой инвестор может многому научиться у самого известного инвестора всех времен, применяя его мудрость ко многим решениям, которые мы принимаем каждый день.

Источник: еще больше информации на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/

Последние новости здесь: https://inconomica.ru/

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, переходите по ссылке: https://t.me/investjour

Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.

Наш канал: подписывайтесь.

Инвестируйте с Interactive Brokers — узнайте больше здесь.

Самый простой способ начать инвестировать – подробнее здесь

#инвестор #уоррен баффет #инвестирование для начинающих #как вложить #деньги

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета - это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий