निवेश बैंक।

हम निवेश करते हैं

निवेश बैंक।

निजी बैंक नकद जमा स्वीकार करते हैं और उन्हें उधारकर्ताओं को उधार देते हैं, वाणिज्यिक बैंक ऐसा ही करते हैं, लेकिन उनके जमाकर्ता कानूनी संस्थाएं हैं, व्यक्ति नहीं। निवेश बैंक जमा स्वीकार नहीं करते हैं। इसके बजाय, उनकी मुख्य गतिविधियों में से एक है निवेशकों को "प्रतिभूतियां" (जैसे स्टॉक या बॉन्ड) बेचकर धन जुटाना, जिसमें उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति और पेंशन फंड जैसे संस्थान शामिल हैं।

इन बिक्री से प्राप्त आय से कंपनियों, सरकारी एजेंसियों या उद्यमियों को बड़ी परियोजनाओं को वित्तपोषित करने में मदद मिलती है, जिनके लिए महत्वपूर्ण अग्रिम भुगतान की आवश्यकता होती है, जैसे कि अनुसंधान और विकास या एक नए क्षेत्र या बाजार में प्रवेश करना। निवेश बैंक ग्राहक वाणिज्यिक बैंक ग्राहकों की तुलना में अधिक जटिल वित्तीय जरूरतों वाले बड़े या अधिक जटिल संस्थाएं होते हैं।

संक्षेप में, निवेश बैंक उन लोगों के बीच बिचौलिए हैं जिनके पास पैसा है और जिनके पास विचार हैं और उन्हें धन की आवश्यकता है। वे पैसे को परियोजनाओं में लगाकर एक उत्पादक उद्देश्य देते हैं।

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निवेश बैंक क्या करते हैं?

निवेश बैंक कई प्रकार की सेवाएं प्रदान करते हैं जो एक संस्थान से दूसरे संस्थान में भिन्न होती हैं। निवेशकों की तलाश में ग्राहकों को धन जुटाने में मदद करना एक निवेश बैंक की मुख्य गतिविधियों में से एक है, लेकिन उनका एक अलग कार्य भी है: निष्पक्ष वित्तीय सलाह प्रदान करना।

आमतौर पर निवेश बैंकों द्वारा दी जाने वाली अन्य सेवाओं में शामिल हैं:

  • निवेशकों को यह तय करने में मदद करने के लिए अनुसंधान कि कौन सी प्रतिभूतियों को खरीदना है;
  • नई प्रकार की प्रतिभूतियों का विकास;
  • ब्रोकरेज - वाणिज्यिक अचल संपत्ति बाजार में ब्रोकरेज सेवाओं का प्रावधान;
  • निजी पूंजी परियोजनाओं में बैंक के अपने धन का निवेश है, न कि निवेशकों की खोज।

कुछ निवेश बैंक एक बड़े खुदरा या वाणिज्यिक बैंक (उदाहरण के लिए, वीटीबी) का हिस्सा हैं, और कुछ अलग-अलग सेवाएं प्रदान करते हैं, जैसे कि धन प्रबंधन, उनके निवेश बैंकिंग डिवीजनों के साथ।

निवेश बैंक।

रूस में सबसे बड़ा निवेश बैंक वीटीबी है।

निवेशकों और संगठनों के बीच मध्यस्थ।

जब किसी बैंक ग्राहक को अतिरिक्त धन की आवश्यकता होती है, तो बैंक ब्याज-भुगतान ऋण या बांड प्रदान करके मदद कर सकता है - इसे ऋण वित्तपोषण कहा जाता है।

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यह ठीक वैसे ही काम करता है जैसे कोई रिटेल बैंक आपको होम लोन देता है। बैंक ग्राहक की जरूरतों के वित्तपोषण की राशि और किस उद्देश्य के लिए, साथ ही साथ उसके क्रेडिट इतिहास और वर्तमान बाजार स्थितियों को ध्यान में रखता है। यह जानकारी बैंक को यह निर्धारित करने में मदद करती है कि निवेशक कितना निवेश करने को तैयार हैं। निवेशकों को ऋण या बांड पर ब्याज भुगतान प्राप्त करने से लाभ होता है, और प्राप्त करने वाली संस्था को एकमुश्त भुगतान प्राप्त होता है जिसे समय के साथ चुकाया जा सकता है।

निवेश बैंक इक्विटी वित्तपोषण भी प्रदान करते हैं, अर्थात, जब वे ऐसे निवेशक पाते हैं जो किसी कंपनी में सीधे निवेश करते हैं, तो इसके शेयरधारक बन जाते हैं। शेयरधारक संगठन के सह-मालिक होते हैं और लाभ का एक हिस्सा प्राप्त करते हैं, जबकि कंपनी को एक वित्तीय योगदान प्राप्त होता है जिसे वापस करने की आवश्यकता नहीं होती है।

अपने ग्राहकों को सलाह देने के लिए, एक निवेश बैंक को इस बात की अच्छी समझ होनी चाहिए कि क्या कोई कंपनी निवेशकों के लिए आकर्षक होगी और क्या वे ऋण, बांड या इक्विटी ऑफ़र की शर्तों का मूल्यांकन करेंगे। बैंक अपनी सेवाओं के लिए शुल्क लगाकर पैसा कमाते हैं।

वित्तीय सलाह।

निवेश बैंक इन सेवाओं के लिए शुल्क वसूल कर संगठनों को सलाह भी देते हैं। वे जिन विषयों की सलाह देते हैं उनमें से एक विलय और अधिग्रहण है। विलय और अधिग्रहण में शामिल हैं:

  • एक कंपनी दूसरे के साथ अधिग्रहण या विलय करना चाहती है (उदाहरण के लिए, एक निश्चित भौगोलिक क्षेत्र में इसकी मजबूत उपस्थिति नहीं हो सकती है और यह तय कर सकती है कि उस देश में मौजूदा कंपनी को तेजी से विस्तार के लिए अधिग्रहण करना बेहतर होगा, साथ ही अतिरिक्त धन प्राप्त करना होगा और ज्ञान);
  • कंपनी एक सहायक कंपनी से छुटकारा पाना चाहती है;
  • मालिक अपना व्यवसाय बेचना चाहता है।

निवेश बैंक संगठन को यह तय करने में मदद करेगा कि दूसरी कंपनी से कैसे संपर्क किया जाए, सौदे की संरचना कैसे की जाए, उचित मूल्य क्या होगा और अधिग्रहण को कैसे वित्तपोषित किया जाए।

एक प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) वित्तीय सलाह में निवेश बैंकों की भूमिका का एक और उदाहरण है। अनिवार्य रूप से, एक आईपीओ एक कंपनी को सार्वजनिक होने की अनुमति देता है, जिससे व्यक्तियों और संगठनों को आसानी से शेयर खरीदने और बेचने की क्षमता मिलती है।

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एक गैर-आईपीओ निजी कंपनी में शेयर खरीदने के लिए, निवेशकों को कीमत पर बातचीत करने के लिए सीधे कंपनी से संपर्क करना चाहिए। खुले बाजारों में सूचीबद्ध होने से कंपनी तेजी से विकास कर सकती है। निवेश बैंकर कंपनी को सूची में लाने में मदद करते हैं, जिसमें इन-हाउस प्रशिक्षण से लेकर मार्केटिंग सामग्री और निवेशक विश्लेषण और विश्लेषण तक सब कुछ शामिल होगा।

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यहां दुनिया के सर्वश्रेष्ठ निवेश बैंक हैं:

1. गोल्डमैन सैक्स।

शायद सबसे प्रतिष्ठित निवेश बैंक। यह एक सार्वजनिक कंपनी है जो 150 वर्ष से अधिक पुरानी है और 2021 तक, 2 ट्रिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति नियंत्रण में है। कई वरिष्ठ सरकारी अधिकारियों ने गोल्डमैन के लिए काम किया। इनमें यूएस ट्रेजरी के सचिव, व्हाइट हाउस के सलाहकार और दुनिया भर के केंद्रीय बैंकों और सरकारों के प्रमुख शामिल हैं। यह इसे वॉल स्ट्रीट पर शक्ति का मुख्य केंद्र बनाता है।

बैंक ने 2008 के वित्तीय संकट में अपनी भूमिका सहित विवादों के अपने उचित हिस्से को सहन किया है, लेकिन यह सामाजिक पहलों की एक विस्तृत श्रृंखला में भी शामिल है।

कुछ प्रमुख सेवाओं और प्रभागों में वित्तीय सलाहकार और हामीदारी, निजी इक्विटी और ऋण पोर्टफोलियो, संस्थागत निवेशक सेवाएं, निवेश प्रबंधन और निजी इक्विटी शामिल हैं।

2. जेपी मॉर्गन चेस।

जेपी मॉर्गन चेस दुनिया के सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों में से एक है। इस बड़ी कंपनी में मुख्य रूप से दो डिवीजन होते हैं। कंपनी का मुख्य भाग एक उद्यम और एक वाणिज्यिक बैंक है। जेपी मॉर्गन ब्रांड निवेश बैंकिंग सहित निवेश पर अधिक केंद्रित है। कंपनी 2,7 ट्रिलियन डॉलर की संपत्ति का प्रबंधन करती है।

जेपी मॉर्गन का विलय और अधिग्रहण और लाभदायक निवेश बैंकों पर एक मजबूत फोकस है। अन्य पेशकशों में सलाहकार सेवाएं, पूंजी जुटाने वाली सेवाएं और जोखिम प्रबंधन सेवाएं शामिल हैं।

अधिकांश प्रमुख बैंकों की तरह, जेपी मॉर्गन चेस अपने स्वयं के विलय और अधिग्रहण की एक श्रृंखला से उभरा। पूर्ववर्तियों में चेस मैनहट्टन बैंक, बैंक वन, बियर स्टर्न्स और वाशिंगटन म्यूचुअल शामिल हैं। सबसे पुराना पूर्ववर्ती देश का तीसरा सबसे पुराना और दुनिया का 31वां सबसे पुराना बैंक था। इसकी स्थापना 1799 में हारून बूर ने की थी।

3 मॉर्गन स्टेनली

मॉर्गन स्टेनली, जिसकी जड़ें 1935 में हैं, एक और बड़ा निवेश बैंक है। हालांकि वह ट्रिलियन डॉलर रिसोर्स क्लब का सदस्य नहीं है, लेकिन वह 781 बिलियन डॉलर का सम्मानजनक मालिक है और सीधे टू कूल फॉर फेल क्लब में जाता है)।

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निवेश बैंक।

हेनरी पॉलसन 74वें अमेरिकी ट्रेजरी सचिव।

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मॉर्गन स्टेनली का वर्तमान परिचालन 1997 में मॉर्गन स्टेनली डीन विटर डिस्कवर एंड कंपनी के साथ विलय के साथ शुरू हुआ। 2001 में, नाम बदलकर नियमित मॉर्गन स्टेनली कर दिया गया।

अंतर्राष्ट्रीय निवेश बैंक तीन मुख्य प्रभागों का संचालन करता है: प्रतिभूति संस्थान, धन प्रबंधन और निवेश प्रबंधन। धन प्रबंधन विभाग व्यक्तिगत निवेशकों की सेवा करता है। इस विभाजन का अधिकांश हिस्सा स्मिथ बार्नी के अधिग्रहण के माध्यम से आया, जिन्होंने पहले लोकप्रिय निवेश बैंक सॉलोमन ब्रदर्स का अधिग्रहण किया था।

अन्य बड़े निवेश बैंकों की तरह, मॉर्गन स्टेनली विलय और अधिग्रहण, सलाहकार सेवाओं, आईपीओ, पुनर्गठन और ऋण सहित बड़ी कंपनियों को कई प्रकार की सेवाएं प्रदान करता है। बैंक 2008 के वित्तीय संकट से बच गया और वित्तीय कंपनियों के लिए उस अशांत युग के दौरान सार्वजनिक धन (जरूरतमंद संसाधनों की मदद के लिए $ 700 बिलियन का कार्यक्रम) का मुख्य प्राप्तकर्ता था। 2008 के बाद कंपनी का विस्तार हुआ और आज कॉर्पोरेट अधिग्रहण में एक नेता के रूप में अपने लंबे इतिहास की पुष्टि करता है।

स्रोत: हमारी आधिकारिक वेबसाइट https://invest-journal.ru/ पर अधिक जानकारी

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सर्गेई कोन्यूशेंको
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15 से अधिक वर्षों से मैं बड़ी कंपनियों का वित्तीय विश्लेषक रहा हूं। वित्त, निवेश, बजट बनाना मेरी पेशेवर गतिविधियाँ हैं और अब हर कोई अपने भविष्य को बेहतर बनाने के लिए मेरी सलाह का उपयोग कर सकता है।
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