Инвестиционные банки.

Инвестируем

Инвестиционные банки.

Частные банки принимают депозиты наличными и ссужают их заемщикам, коммерческие банки делают то же самое, но их вкладчиками являются юридические лица, а не физические лица. Инвестиционные банки не принимают вклады. Вместо этого одним из их основных направлений деятельности является привлечение средств путем продажи «ценных бумаг» (таких как акции или облигации) инвесторам, в том числе состоятельным физическим лицам и организациям, например пенсионным фондам.

Доходы от этих продаж помогают компаниям, государственным учреждениям или предпринимателям финансировать крупные проекты, требующие значительных авансовых платежей, например исследования и разработки или выход на новый регион или рынок. Клиенты инвестиционных банков, как правило, представляют собой более крупные или более сложные организации с более сложными финансовыми потребностями, чем клиенты коммерческих банков.

Короче говоря, инвестиционные банки являются посредниками между теми, у кого есть деньги, и теми, у кого есть идеи и которые нуждаются в финансировании. Они дают деньгам продуктивную цель, направляя их на проекты.

Смотрите ТОП-10 крупнейших инвестиционных компаний мира.

Чем занимаются инвестиционные банки?

Инвестиционные банки предоставляют ряд услуг, которые варьируются от одного учреждения к другому. Помощь клиентам в привлечении денег путем поиска инвесторов – одно из основных направлений деятельности инвестиционного банка, но у них также есть отдельная функция: предоставление беспристрастных финансовых консультаций.

Другие услуги, обычно предлагаемые инвестиционными банками, включают:

  • исследование, чтобы помочь инвесторам решить, какие ценные бумаги покупать;
  • разработка новых видов ценных бумаг;
  • маклерство – оказание брокерских услуг на рынке коммерческой недвижимости;
  • частный капитал – вложение собственных средств банка в проекты, а не поиск инвесторов.

Некоторые инвестиционные банки являются частью крупного розничного или коммерческого банка (например, ВТБ), а некоторые предоставляют отдельные услуги, такие как управление капиталом, вместе со своими инвестиционно-банковскими подразделениями.

Инвестиционные банки.

Крупнейший инвестиционный банк России – ВТБ.

Посредник между инвесторами и организациями.

Когда клиенту банка нужны дополнительные деньги, банк может помочь в этом, предоставив ссуду или облигацию с выплатой процентов – это называется долговым финансированием.

Читайте также:  Купил акции Apple 10 лет назад, можно было заработать почти 3530% в рублях

Он работает так же, как розничный банк, предлагающий вам жилищный кредит. Банк принимает во внимание объем финансирования, необходимый клиенту и для какой цели, а также его кредитную историю и текущую рыночную конъюнктуру. Эта информация помогает банку определить, сколько инвесторы готовы вложить. Инвесторы получают выгоду от получения процентных платежей по ссуде или облигации, а получающая организация получает единовременный платеж, который затем может постепенно погашать.

Инвестиционные банки также предоставляют долевое финансирование, то есть когда они находят инвесторов, которые вкладывают средства напрямую в компанию, становясь ее акционерами. Акционеры являются совладельцами организации и получают часть прибыли, в то время как компания получает финансовый взнос, который ей не нужно возвращать.

Чтобы консультировать своих клиентов, инвестиционный банк должен хорошо понимать, будет ли компания привлекательной для инвесторов и оценят ли они условия займа, облигации или предложения акций. Банки зарабатывают деньги, взимая плату за свои услуги.

Финансовые консультации.

Инвестиционные банки также консультируют организации, взимая плату за эти услуги. Одна из тем, которую они консультируют, – слияния и поглощения. К слияниям и поглощениям относятся:

  • компания хочет приобрести или слиться с другой (например, она может не иметь сильного присутствия в определенной географической области и решить, что было бы лучше приобрести существующую компанию в этой стране для быстрого расширения, а также получить дополнительные средства и знания);
  • компания хочет избавиться от дочернего предприятия;
  • собственник хочет продать свой бизнес.

Инвестиционный банк поможет организации решить, как подойти к другой компании, как структурировать сделку, какова будет справедливая цена и как финансировать приобретение.

Первичное публичное размещение акций (IPO) – еще один пример роли инвестиционных банков в консультировании по финансовым вопросам. По сути, IPO позволяет компании стать публичной, давая отдельным лицам и организациям возможность легко покупать и продавать акции.

Да, на IPO можно неплохо заработать, узнайте, как это сделать.

Чтобы купить акции частной компании, не проводящей IPO, инвесторы должны связаться с ней напрямую, чтобы договориться о цене. Листинг на открытых рынках позволяет компании расти быстрее. Инвестиционные банкиры помогают компании попасть в список, который будет включать все: от внутреннего обучения до маркетинговых материалов и аналитики и анализа инвесторов.

Читайте также:  ТОП 5 лучших европейских дивидендных ETF фондов.

А вот лучшие в мире инвестиционные банки:

1. Goldman Sachs.

Пожалуй, самый престижный инвестиционный банк. Это публичная компания, которой более 150 лет, и по состоянию на 2021 год ее активы под контролем превышали 2 триллиона долларов. Многие высокопоставленные правительственные чиновники работали в Goldman. В их число входят секретари казначейства США, советники Белого дома, а также главы центральных банков и правительств по всему миру. Это делает его главным центром силы на Уолл-стрит.

Банк пережил изрядную долю противоречий, в том числе его роль в финансовом кризисе 2008 года, но также участвует в широком спектре социальных инициатив.

Некоторые из основных услуг и подразделений включают финансовые консультации и андеррайтинг, частный капитал и ссудные портфели, услуги для институциональных инвесторов, управление инвестициями и частный капитал.

2. JPMorgan Chase.

JPMorgan Chase – одно из крупнейших финансовых институтов мира. Эта большая компания в основном состоит из двух подразделений. Основная часть компании – это предприятие и коммерческий банк. Бренд JPMorgan больше ориентирован на инвестирование, в том числе инвестиционный банкинг. Компания управляет активами на сумму 2,7 триллиона долларов.

JPMorgan уделяет большое внимание слияниям и поглощениям, а также прибыльным инвестиционным банкам. Другие предложения включают консультационные услуги, услуги по привлечению капитала и услуги по управлению рисками.

Как и большинство крупных банков, JPMorgan Chase возник в результате серии собственных слияний и поглощений. Среди предшественников – Chase Manhattan Bank, Bank One, Bear Stearns и Washington Mutual. Самый старый предшественник был третьим по возрасту банком в стране и 31-м по возрасту в мире. Он был основан Аароном Берром в 1799 году.

3. Morgan Stanley.

Morgan Stanley, уходящий корнями в 1935 г., является еще одним крупным инвестиционным банком. Хотя он не является членом клуба ресурсов на триллион долларов, он владеет респектабельными 781 миллиардом долларов и идет прямо в клуб Too Cool for Fail (фильм, рассказывающий о событиях, приведших к финансовому кризису 2008 года, с министром финансов США Генри Полсоном в центре внимания участок).

Читайте также:  Близко к завершению

Инвестиционные банки.

Генри Полсон 74-й секретарь казначейства США.

Посмотрите 15 лучших фильмов о деньгах и акциях.

Текущая деятельность Morgan Stanley началась в 1997 году в результате слияния с Morgan Stanley Dean Witter Discover & Co. В 2001 году название было изменено на обычное Morgan Stanley.

Международный инвестиционный банк управляет тремя основными подразделениями: институты ценных бумаг, управление капиталом и управление инвестициями. Департамент управления благосостоянием обслуживает индивидуальных инвесторов. Большая часть этого разделения возникла в результате приобретения Смита Барни, который ранее приобрел популярный инвестиционный банк Salomon Brothers.

Как и другие крупные инвестиционные банки, Morgan Stanley предлагает ряд услуг крупным компаниям, включая слияния и поглощения, консультационные услуги, IPO, реструктуризацию и ссуды. Банк пережил финансовый кризис 2008 года и был основным получателем государственных средств (программа помощи нуждающимся ресурсам на 700 миллиардов долларов) в ту неспокойную для финансовых компаний эпоху. Компания расширилась после 2008 года и сегодня подтверждает свою долгую историю в качестве лидера в области корпоративных поглощений.

Источник: подробнее на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/

Самые актуальные новости здесь: https://inconomica.ru/

Подпишитесь на наш Telegram канал, перейдите по ссылке: https://t.me/investjour

Наша группа Вконтакте: регистрируйтесь.

Наш канал: подписывайтесь.

Инвестируйте с Interactive Brokers – узнайте больше здесь.

Самый простой способ начать инвестировать – узнать больше здесь.

# инвестиционные банки # вложения # вложение денег # вложения для начинающих # деньги

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета – это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий