Инвестиционный портфель из ETF

Инвестиционный портфель из ETF

Сегодня мы поговорим про инвестиционный портфель из ETF, так как эта информация может оказаться полезной многим нашим согражданам, которые планируют выгодно вложить свои накопления. Прежде всего следует упомянуть о том, что рост ETF начался практически сразу после их массового внедрения в начале двухтысячных годов. На протяжении многих лет число и популярность подобных фондов постоянно растет.

Дело в том, что благодаря появлению описываемых фондов многим частным инвесторам, которые не обладают крупным капиталом, стали доступны капиталовложения в акции ведущих международных компаний. Вам будет полезно узнать о том, что на современном рынке присутствует более пяти тысяч различных ETF, поэтому если вы планируете вкладывать свой капитал именно в них, то вам потребуется потратить определенное время для выбора подходящих фондов.


В настоящее время капиталовложения в ETF являются прекрасным выбором как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Дело в том, что данные активы обладают огромным количеством преимуществ, среди которых отдельного упоминания заслуживают следующие:

  1. ETF являются универсальными активами, так как доля в подобном фонде позволяет вам вложить свой капитал в большое количество акций ведущих компаний.
  2. Большинство ETF формируют свой портфель капиталовложений на основании того или иного индекса. Благодаря этой особенности сформированный портфель является диверсифицированным, а, следовательно, довольно безопасным.
  3. Стоимость долей в подобных фондах является относительно невысокой, благодаря чему они являются доступными для любого инвестора.
  4. Капиталовложения в рассматриваемые фонды являются оптимальным выбором для долгосрочных инвестиций. Дело в том, что с течением времени стоимость ETF, как правило, растет.

Портфель из ETF

Как упоминалось ранее, ETF представляет собой портфель, состоящий из различных ценных бумаг. По своей структуре ETF очень похожи на паевые инвестиционные фонды, но при этом они обладают некоторыми отличиями. Главной особенностью ETF является то, что в отличие от долей в ПИФах они свободно продаются и покупаются на биржевых площадках. Еще одной отличительной чертой являются коэффициенты расходов. Как правило, расходы на управление ETF значительно ниже, так как большинство подобных фондов являются пассивно управляемыми. Благодаря этой особенности при использовании подобных фондов вы сможете рассчитывать на более высокий доход.

Требуется упомянуть о том, что многие инвесторы предпочитают ETF акциям в первую очередь потому, что приобретение доли в фонде позволяет мгновенно диверсифицировать капиталовложения. Допустим, вы приняли решение приобрести ETF, который формирует свой портфель на основании одного из биржевых индексов. В этом случае вы по факту вкладываете свои средства в акции ведущих компаний, из которых сформирован портфель.

Как выбрать ETF

Как упоминалось ранее, сегодня на рынке присутствует огромное количество рассматриваемых фондов, поэтому выбрать подходящий довольно сложно.

Читайте также:  Доллар по 100? Этого не будет. А евро? Возможно

Инвестиционный портфель из ETF

Чтобы не совершить ошибку и выбрать именно тот фонд, который подходит именно вам, следует придерживаться нескольких простых правил:

  • В первую очередь следует обращать внимание на состав конкретного ETF. Дело в этом что для принятия взвешенного решения, не достаточно просто ознакомиться с названием фонда. Важно понимать, что в портфеле двух ETF, которые ориентируются на акции компаний, связанных с водными ресурсами, могут находиться разные акции. Допустим, в портфель одного фонда включены акции компаний, которые занимаются водоснабжением, а в портфеле другого фонда находятся акции компаний, занимающихся проектированием и строительством инфраструктуры для обеспечения водоснабжения. Конечно же, доходность упомянутых портфелей может существенно отличаться.
  • Также следует ознакомиться с результатами деятельности выбранного фонда. При этом требуется понимать, что хорошие результаты в прошлом не являются гарантией того, что фонд будет приносить аналогичный доход в будущем. При этом предпочтение все-таки лучше отдавать тем фондам, которые могут похвастаться высокой доходностью в прошлом.
  • Не лишним будет обратить внимание и на количество активов, которые находятся под управлением фонда. Дело в том, что фонды с небольшим количеством активов могут находиться в стадии ликвидации и капиталовложения в них являются довольно рискованными.
  • Ликвидность выбранного вами фонда также должна оказать влияние на ваш окончательный выбор.

Следует упомянуть о том, что покупка всего одного ETF уже диверсифицирует ваши капиталовложения, но для достижения максимальной безопасности вашего капитала рекомендуется создать портфель, состоящий из ETF.

Создание портфеля из ETF

В первую очередь вам необходимо определить цели, которые перед вами стоят, и лишь затем приступить к созданию собственного портфеля капиталовложений. Цели могут быть различными. Вы можете создавать свой портфель капиталовложений, чтобы обеспечить безбедную старость или для того, чтобы оплатить обучение своих детей и т.д. Лишь после определения стоящих перед вами целей вы можете решить, каким уровнем доходности и рисков должен обладать ваш портфель.

Читайте также:  Дед оказался миллионером

Инвестиционный портфель из ETF

Ориентируясь на желаемый уровень доходности и рисков, вам будет значительно проще выбрать подходящие фонды. Если вы не готовы рисковать и при этом вам будет достаточно небольшой доходности, то вы можете остановить свой выбор на фонде облигаций или ETF, которые инвестируют консолидированный капитал в акции голубых фишек. Тем инвесторам, которые в надежде на получение высокого дохода готовы рисковать, можно рекомендовать фонды, инвестирующие средства в акции перспективных компаний. В этом случае получение стабильного дохода не является гарантированным, но при благоприятном развитии ситуации вы сможете рассчитывать на внушительную прибыль.

Оптимальным вариантом является сочетание в рамках портфеля капиталовложений ETF с разным уровнем доходности и риска. При этом важно понимать, что в соответствии с доступными статистическими данными, доходность инвестиционного портфеля на 90% определяется не выбором активов, а их грамотным сочетанием. Формировать собственный портфель капиталовложений рекомендуется в рамках выбранной вами стратегии. Основная привлекательность ETF состоит в том, что при формировании портфеля вы можете выбирать те фонды, которые вкладывают средства в заинтересовавшие вас секторы экономики. При этом вам не потребуется тратить время на выбор перспективных компаний из того или иного сектора экономики.

Даже определившись с составом собственного портфеля, не рекомендуется приобретать все выбранные фонды за один день. Рекомендуется ориентироваться на график изменения цены ETF и приобретать их в оптимальный момент, когда их цена по тем или иным причинам снизилась, а в скором времени ожидается ее рост.

После формирования собственного портфеля, состоящего из ETF, рекомендуется как минимум раз в год выполнять его анализ. Лучше всего это делать в начале или в конце года. В ходе анализа следует просто сравнивать доходность каждого фонда с доходностью индекса, на который он ориентируется. Разница между этими показателями должна быть небольшой. В противном случае ETF следует заменить на другой.

Инвестиционный портфель из ETF

Диверсификация портфеля из ETF

Практика свидетельствует о том, что для обеспечения приемлемого уровня диверсификации достаточно включить в состав формируемого портфеля три типа ETF, а именно:

  1. Секторные фонды, которые сконцентрированы на определенных областях, таких как здравоохранение, финансы и т.д. Рекомендуется выбирать фонды из различных секторов, которые коррелируются друг с другом. При выборе подходящих фондов этого типа рекомендуется использовать данные технического и фундаментального анализа.
  2. Международные ETF, интересы которых охватывают все регионы, начиная от развивающихся и заканчивая развитыми рынками. Также в эту категорию входят фонды, которые ориентируются на крупные регионы(западная Европа, латинская Америка и т.д.). При выборе подходящих фондов также следует использовать технический и фундаментальный анализы. Также в обязательном порядке следует ознакомиться с составом каждого фонда.
  3. Товарные Фонды, которые ориентируются на конкретные товары, будь то золото, кукуруза и т.д. Данные фонды, как правило, обладают довольно высоким уровнем волатильности. Это с одной стороны позволяет им показывать довольно высокие показатели доходности, но при этом делает их рискованными. В рамках портфеля капиталовложений данные фонды следует применять для увеличения потенциального уровня доходности.
Читайте также:  Сколько у меня сейчас осталось денег

Заключение

Для приобретения ETF, как и любых других активов, вам в обязательном порядке потребуется доступ к биржевым площадкам. Действующие правила не позволяют физическим лицам напрямую совершать операции на биржевых площадках, поэтому вам потребуется помощь посредников. В роли посредников выступают специализированные брокерские компании, обратившись в которые вы сможете открыть специализированный счет.

Всего доступно два типа счетов: обычный брокерский и индивидуальный инвестиционный счет. Если вы рассчитываете на получение дополнительного дохода за счет предоставленных государством налоговых льгот, то вам следует открывать ИИС.

Что касается выбора подходящего брокера для открытия счета, то вам следует в первую очередь оценить предлагаемые условия сотрудничества и отдавать предпочтение лишь компаниям, зарекомендовавшим себя в качестве надежного партнера:

  • Альфа брокер.
  • Брокер БКС.
  • КитФинанс брокер.
  • Брокер Финам.
Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета – это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий