Инвестирование для начинающих

Инвестируем

Реклама в Дзене

Инвестирование для начинающих

Если вы давно хотите начать инвестировать, но думаете, что это очень сложно — читайте наше пошаговое руководство.

1. Выделите комфортную сумму для старта

Оптимально стартовать с 50-100 тысяч рублей — тогда можно будет собрать портфель из нескольких инструментов и получать ощутимый доход.

Стартовая сумма обязана быть комфортной лично для вас. Инвестировать последние деньги слишком рискованно, а финансовые решения требуют «холодной головы».

2. Откройте счет

· Чтобы начать торговать ценными бумагами, вам нужен специальный брокерский счет.

· Открывают такие счета компании, у которых есть брокерская лицензия — брокеры или банки (читайте «Как выбрать брокера. Советы новичкам»).

· Граждане РФ могут открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). От стандартного брокерского он отличается возможностью получить льготы: можно освободить инвестиционные доходы от налогов или получить налоговый вычет 13% от внесенных на счет средств — до 52 000 рублей в год.

Как открыть счет

Онлайн или в офисе своего брокера. Из документов нужен только паспорт. Это бесплатно.

3. Установите торговую платформу

· Это специальная программа для доступа к торгам на бирже.

· Её можно установить на компьютер (терминалы QUIKи MetaTrader5) или на смартфон (мобильное приложение «Мой Брокер. Мир инвестиций»).

· Доступ даст ваш брокер, и вы сможете оперативно совершать сделки и получать аналитику.

4. Пополните счет

Это можно сделать несколькими способами:

  • банковской картой через приложение «Мой брокер. Мир инвестиций»,
  • банковским переводом по реквизитам,
  • со счета в «БКС банке» через «БКС Онлайн»,
  • наличными через кассу «БКС банка».
Читайте также:  💼Моя ЛУЧШАЯ идея для инвестиций в бизнес 2021📊

Обратите внимание: банки могут брать комиссию за перевод средств.

5. Выберите инструменты

В вашем портфеле должны быть разные активы — это снижает риски. Вот основные:

Акции

· Купив акции компании, инвестор становится её совладельцем и имеет право на часть прибыли.

· Часть всей прибыли компании распределяется поровну между всеми держателями акций — это дивиденды.

· Бывают акции и без дивидендов: в этом случае инвестор зарабатывает на росте стоимости бумаг.

· Собрание акционеров может решить не выплачивать дивиденды за какой-то период. Тогда доход от акций можно получить, если продать бумаги, которые выросли в цене.

· На бирже можно приобрести акции очень многих компаний. Новичкам стоит отдавать предпочтение «голубым фишкам» — акциям предприятий-лидеров рынка.

Облигации федерального займа (ОФЗ)

· Их выпускает Министерство финансов.

· Приобретая ОФЗ, инвестор даёт государству деньги в долг и регулярно получает процентные платежи — купоны.

· Доходность по ОФЗ чуть выше, чем по банковским вкладам. Например, купонная доходностьОФЗ 26219 — 5,55% (а средняя банковская ставка по депозитам свыше одного года в июле 2020 года составила около 4,4%).

· Один из самых надежных инвестиционных инструментов. Гарант возврата вложенных средств — государство.

Корпоративные облигации

· Это облигации, которые выпускают компании.

· Размер купонных выплат обычно выше, чем по ОФЗ.

· Чуть более рискованный инструмент — компания выплатит долг, если не обанкротится.

Еврооблигации

· Это облигации, которые торгуются на международном фондовом рынке. Номинированы в иностранной валюте (не только в евро).

· Еврооблигации бывают отечественные/иностранные и корпоративные/государственные.

· Доходность складывается из 1) купонных выплат, 2) изменения цены бумаги, 3) изменения курса валюты.

Читайте также:  Что нужно для продажи квартиры: 6 шагов успешной сделки

· Минимальный лот — 1000 долларов. Для тех, кто хочет купить меньше бумаг, есть неполные (дробные) лоты.

ETF

· Такие инвестиционные фонды собирают портфель из ценных бумаг на крупную сумму, делят его и продают доли в этом портфеле.

· Покупая ETF, инвесторы фактически покупают сразу готовый портфель со множеством активов.

· Можно инвестировать в целую сферу (например, вложиться в экономику США или в развивающиеся рынки) или купить бумаги компаний, которые по отдельности обойдутся гораздо дороже.

· ETF можно купить на бирже, как и обычные акции.

Валюта

· Краткосрочный способ инвестирования в валюту — это трейдинг: покупать и продавать валюту на бирже, а зарабатывать на разнице курсов. Валютный трейдинг требует много времени и внимания, плюс у него высокие риски.

· К долгосрочным способам относятся валютные банковские вклады и иностранные акции + уже рассмотренные еврооблигации и иностранные ETF.

· Вклад в банке сохранит средства + сумма вклада может измениться за счет динамики курса валюты. Но существенного дохода тут ждать не стоит: ставки по валютным вкладам гораздо ниже, чем по рублевым (до 2% годовых по долларовым вкладам и до 1% — в евро).

· Иностранные акции можно купить через брокера на Санкт-Петербургской и Московской бирже.

6. Купите бумаги

· Это можно сделать через торговый терминал или приложение «Мой Брокер. Мир инвестиций».

· Портфель активов можно собирать самостоятельно или облегчить себе задачу и обратиться к консультанту по управлению капиталом.

7. Следите за актуальностью портфеля

· Покупка бумаг — чаще всего только начало работы над портфелем. Рыночная ситуация постоянно меняется.

· Раз в полгода инвесторам, которые вкладывают среднесрочно, нужно заниматься ребалансировкой портфеля: возможно, стоит продать какие-то бумаги и купить новые.

Читайте также:  Коррекция на российском фондовом рынке

Процесс ребалансировки довольно сложный. Можно разбираться самостоятельно, использовать готовые инвестиционные идеи (бесплатные рекомендации от профессионалов) или обратиться за помощью к персональному брокеру.

8. Управляйте прибылью

Деньги со счета всегда можно вывести через мобильное приложение. Но выгоднее не тратить прибыль от продажи бумаг и выплаты дивидендов, а покупать на них новые бумаги. Такой подход называется «реинвестирование», он позволяет постоянно наращивать работающий капитал и доходность по нему.

* Содействие в финансовых услугах.

Начать инвестировать

Источник

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий