Кейс: я думала, что смогу быстро закрыть ИИС Б и вывести деньги

Инвестируем

Кейс: я думала, что смогу быстро закрыть ИИС Б и вывести деньги

Не буду ходить вокруг да около – быстро получить вычет на доход на ИИС у меня не получилось.

Делюсь своим опытом, чтобы вы заранее начали эту процедуру, если у вас есть временные ограничения.

Итак!

Чтобы получить вычет на доходы по типу Б на ИИС, нужно предоставить брокеру справку из налоговой о том, что вы не пользовались ранее вычетом типа А по ИИС и не имели других открытых ИИС одновременно с основным.
Справка будет являться основанием для неудержания НДФЛ с дохода от операций на счете.

Кейс: я думала, что смогу быстро закрыть ИИС Б и вывести деньги

Как оформить справку?

Оформляем заявление в личном кабинете налоговой на сайте nalog.ru в разделе Прочие ситуации > Нет подходящей жизненной ситуации > Заявление в свободной форме.

Кейс: я думала, что смогу быстро закрыть ИИС Б и вывести деньги

Просим предоставить справку о том, что:

  • вы не пользовались правом на получение инвестиционного налогового вычета в сумме денежных средств, внесенных на индивидуальный инвестиционный счет
  • в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не имели других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета.

К заявлению прикладываем документы, подтверждающие наличие у вас ИИС. Их можно найти в личном кабинете брокера.

У меня брокер – Финам, и в личном кабинете я для этого скачала:

  1. уведомление о заключении договора присоединения на ведение ИИС
  2. уведомление для ИФНС о заключении такого договора
  3. заявление о выборе условий обслуживания, где было указано, что я прошу открыть мне ИИС.

Кейс: я думала, что смогу быстро закрыть ИИС Б и вывести деньги

Справка в налоговой готовится в течение 30 дней с момента подачи заявления. Но это может случиться и ранее. Мне ее выдали через 3 недели. Налоговый орган уведомил о ее готовности в личном кабинете. После чего пришлось лично прийти в налоговую, чтобы получить оригинал.

Читайте также:  Самый старый односолодовый виски в мире выставлен на аукцион Sotheby's

При получении проверьте, чтобы в справке были указаны:

  1. ваши ФИО, ИНН и паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан, адрес регистрации)
  2. данные брокера (полное наименование, ИНН/КПП)
  3. дата выдачи справки
  4. печать и подпись сотрудника, выдавшего справку

В налоговой забыли 🤦‍♀️😡 указать некоторые данные и мне пришлось заново туда обращаться.

Теперь у вас есть 30 дней с момента выдачи справки, чтобы получить вычет. Поэтому оперативно связываемся с брокером и узнаем процедуру получения, действующую у него.

Как это было у меня в Финаме.

  • сначала отправила сканированный вариант справки своему менеджеру, получила подтверждение, что она подходит (все данные указаны верно и в полном объеме).
  • затем меня попросили предоставить оригинал документа в офис (хорошо, что в моем городе есть офис брокера, иначе бы пришлось отправлять заказным письмом в ближайшее отделение)
  • далее начала продавать активы. Помним про режим торгов Т+2. После продажи активов ждем 2 дня, когда деньги будут зачислены вам на счет
  • после поступления денег на счет ИИС оформила поручение на их вывод на банковский счет
  • затем через менеджера оформила электронное заявление на предоставление вычета по ИИС и на перерасчет налога. По процедуре после подписания такого заявления брокер в течение 5 рабочих дней закрывает вам ИИС
  • затем в личном кабинете подписываете заявления на закрытие самого счета.

Хорошо, что у брокера действует электронный документооборот и не надо каждую бумажку подписывать непосредственно в офисе. А заявлений за эти 30 дней я подписала немало.

Так что рекомендую все детали сначала прояснять с брокером, а потом уже действовать, чтобы закрыть счет с наименьшими трудозатратами с вашей стороны.

Ставьте 👍, если было полезно!

Читайте также:  Займ (кредит) под залог ПТС автомобиля - где и как взять: 5 этапов

Подпишитесь на наш канал! Тогда не пропустите действительно важную информацию!

Источник

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета – это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий