Корпоративные облигации с нуля.

Инвестируем

Корпоративные облигации с нуля.

Инвестирование в облигации может быть отличным способом получить некоторую прибыль на свой капитал, одновременно снижая риск потери капитала. Это особенно важно, когда вы приближаетесь к финансовой цели и когда волатильность фондового рынка может привести к большим и быстрым потерям.

Когда дело доходит до получения максимальной доходности, корпоративные облигации часто превосходят государственные облигации, выпущенные федеральным правительством, и муниципальные облигации, выпущенные местными органами власти.

Корпоративная облигация — это долговой инструмент, выпущенный компанией для привлечения денег. Покупатели корпоративных облигаций ссужают деньги компании, а компания по закону обязана выплачивать держателям облигаций проценты по договоренности. Когда срок погашения корпоративной облигации наступает или наступает срок погашения, компания выплачивает деньги держателю облигации.

Как работают корпоративные облигации.

Корпоративные облигации с нуля.

Корпоративная облигация — это срочный кредит компании с заранее определенной процентной ставкой, которую она будет платить. Взамен компания соглашается выплачивать проценты (обычно два раза в год), а затем выкупать номинальную стоимость облигации при наступлении срока погашения.

Возьмем в качестве примера типичную облигацию с фиксированной процентной ставкой. Если вы инвестируете 1000 долларов в 10-летнюю облигацию с фиксированной ставкой 8%, компания будет платить 80 долларов в год и возвращать вам 1000 долларов. Через десять лет.

Хотя облигации с фиксированной процентной ставкой являются наиболее распространенными, следует учитывать и другие, в том числе:

Облигации с плавающей процентной ставкой.

Они имеют переменные процентные ставки, которые варьируются в зависимости от таких показателей, как ставка Центрального банка. Их обычно выпускают компании, которые считаются ниже инвестиционного уровня, то есть те, которые считаются мусорными облигациями.

Все, что вы хотели знать о бросовых облигациях — читайте в нашей статье.

Облигации с нулевым купоном.

Облигации, по которым не выплачиваются проценты. Вместо этого вы платите ниже номинальной стоимости (сумма, которую эмитент согласен заплатить) и получаете полную стоимость по истечении срока.

Читайте также:  ДОХОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ для начинающих

Конвертируемые облигации.

Облигации, которые дают компаниям возможность платить инвесторам обыкновенными акциями, а не наличными, когда срок погашения облигаций истекает.

Как купить корпоративные облигации?

В целом существует три способа покупки корпоративных облигаций:

  • Новый релиз.
  • Вторичный рынок.
  • Фонды облигаций.

Вновь выпущенные облигации предлагаются компанией, стремящейся привлечь средства через брокера-дилера-посредника. Вы заплатите номинальную стоимость, а компания получит выручку за вычетом комиссий, взимаемых брокерами за свои услуги.

Вторичный рынок — это место, где вы можете купить уже выпущенные облигации у инвесторов, которые ими владеют и хотят продать их до погашения. Цена может быть выше или ниже номинальной стоимости в зависимости от процентных ставок (чтобы сохранить доходность конкурентоспособной с той, что выплачивается по новым выпускам), а также от финансового состояния компании-эмитента. Например, облигации, выпущенные компанией, которая может быть не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства, часто торгуются с дисконтом к номинальной стоимости на вторичном рынке. Это делается, чтобы компенсировать покупателям риск того, что компания может оказаться не в состоянии оплатить свои обязательства.

Фонд облигаций позволяет вам инвестировать в широкий спектр облигаций, а некоторые фонды облигаций инвестируют исключительно в корпоративные облигации. Если вы управляете небольшими суммами денег, фонд облигаций может быть идеальным, потому что минимальная инвестиция — это цена одной акции биржевого фонда облигаций (ETF). Фонды облигаций имеют свою цену. У управляющего фондом есть расходы, которые он должен покрыть, и он также хочет получить прибыль.

Как заработать деньги на корпоративных облигациях.

Инвестирование в корпоративные облигации часто является частью стратегии защиты вашего капитала и получения прибыли от процентов, выплачиваемых по диверсифицированному портфелю акций и облигаций.

Вы также можете зарабатывать деньги, инвестируя в облигации, торгуемые с дисконтом к номинальной стоимости. Это может произойти по разным причинам. Одной из причин является изменение процентной ставки. Если процентные ставки вырастут, инвесторы смогут больше заработать на новых выпусках, поэтому существующие облигации будут дисконтированы, чтобы конкурировать с новыми выпусками.

Читайте также:  Дивидендный аристократ 3M.

Облигация также может быть дисконтирована, если компания рискует не выполнить свои долговые обязательства или может быть вынуждена выпустить акции для погашения конвертируемых облигаций. В этих случаях держатели облигаций часто готовы продать облигации ниже номинальной стоимости (сколько стоят инвестиции в облигации при их выпуске), чтобы снизить риск дальнейших потенциальных убытков. В таких ситуациях облигации, безусловно, сопряжены с большим риском, поскольку эти компании могут объявить дефолт по своим долгам, что приведет к убыткам для их держателей облигаций.

Корпоративные облигации против акций.

Акции представляют собой прямое владение бизнесом, а облигации представляют собой ссуду с заранее определенной нормой прибыли. Таким образом, даже для сильной и прибыльной компании стоимость ее облигаций останется стабильной, даже если цена акций значительно изменится. Обычно вы точно знаете, что получаете от таких инвестиций.

Дивидендные аристократы, альтернатива корпоративным облигациям — читайте в нашей статье.

Однако цена акций компании может значительно колебаться и часто основывается на прогнозах того, что, по мнению людей, она заработает в будущем. В результате цены на акции могут быть неустойчивыми, в то время как корпоративные облигации, как правило, сохраняют свою стоимость. Вы обмениваете потенциальный рост акций на предсказуемость облигаций.

Плюсы и минусы корпоративных облигаций.

Как уже отмечалось, самым большим преимуществом корпоративных облигаций является стабильность. Облигации обычно удерживаются при любых экономических условиях, пока компания-эмитент остается в хорошей форме. Даже самые лучшие акции могут рухнуть вместе с рынком, и эта волатильность может привести к большим убыткам, если вам нужно продать их в определенное время.

Недостатком является то, что эта стабильность достигается за счет более низкой долгосрочной доходности. Вот как S&P 500 показал себя за последнее десятилетие по сравнению с ETF корпоративных долгосрочных облигаций Vanguard (VCLT) и ETF корпоративных краткосрочных облигаций Vanguard (VCSH).

Читайте также:  Инвестиции в какую недвижимость будут актуальны еще многие годы?

Корпоративные облигации с нуля.

Вывод: корпоративные облигации — это идеальное бессрочное хранилище, от которого вы будете зависеть в течение следующих пяти лет или около того. В течение более длительных периодов бонусы не согласуются с созданием богатства.

Подходят ли вам корпоративные облигации?

Вы всего в нескольких годах от финансовой независимости? Если это так, возможно, пришло время начать избавлять свои активы от волатильности акций и добавлять к ним больше корпоративных облигаций. Просто помните, что, как показано на графике выше, корпоративные облигации исторически отставали от акций в долгосрочной перспективе. Слишком быстрое вложение в облигации может снизить вашу прибыль, оставив вас с меньшим состоянием, чем вы планировали.

Также следует учитывать психологическую сторону. Многим инвесторам трудно удерживать акции во время рыночного спада. Если наличие большего количества облигаций снижает вероятность того, что вы продадите акции в случае краха рынка, то иметь больше облигаций, чем рекомендуется для вашего возраста и уровня жизни, может быть правильным решением для вас. В этом случае более высокая доходность по корпоративным облигациям по сравнению с государственными облигациями может помочь компенсировать «потерянную» доходность из-за того, что они не владеют большим количеством акций.

Источник: еще больше информации на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/

Последние новости здесь: https://inconomica.ru/

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, переходите по ссылке: https://t.me/investjour

Наша группа Вконтакте: подписывайтесь.

Наш канал: подписывайтесь.

Инвестируйте с Interactive Brokers — узнайте больше здесь.

Самый простой способ начать инвестировать – подробнее здесь

#облигации #инвестиции #инвестиции в облигации #деньги инвестиции #деньги

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета - это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий