Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Сохраняем деньги

Встречаю множество статей и призывов к пассивному инвестированию. Ведь правда: купив ETF получаешь широкую диверсификацию разом, да и доходность более менее предсказуема на длинных дистанциях. Но сам я всегда приобретаю только акции, риски выше, но и потенциальная доходность также выше (правда это не всегда и не совсем так).

Несколько месяцев назад (до самоизоляции) я уже сравнивал доходность своего портфеля, который на тот момент показывал рост более 80% за 3,5 года инвестирования с разными ETF. Но, после недавних событий ситуация немного изменилась, плюс, я сделал ещё несколько внесений на брокерский счёт, а некоторые читатели просили сравнить мою доходность с FXIT.

Скажу честно, думал сперва, что это бредовая затея, но затем посмотрел график FXIT, и понял, что он составит достойную конкуренцию. Данная статья не призыв к действию. Делаю сравнение только для образовательных целей. Все инвестиции связаны с риском – не забывайте.

В этой статье мы попробуем с вами разобраться: стоило ли мне так заморачиваться с выбором акций, если можно было просто купить FXIT?

ETF для эксперимента

В прошлой статье мы разбирали FXUS – почти аналог S&P500, VOO – популярный ETF от Vanguard, точно повторяющий S&P500 в долларах, FXRB – корпоративные облигации, и акции Газпром (тогда они еще показывали хороший результат, сегодня уже нет смысла сравнивать с ними). Сегодня мы оставляем первые три ETF, и добавим к ним FXIT.

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Достоверность и используемые данные

Для чистоты и достоверности сравнения я выписал все даты, когда я вносил средства на брокерский счёт (пруфы есть в этой статье). Затем посмотрел курс доллара на каждый из этих дней, поэтому мы сможем сверить доходность в рублях и долларах.

Читайте также:  Финансовые и не только вопросы Козерогов в июне

А затем, на каждый день, что я вносил средства мы делаем не покупку отдельных акций, а покупаем ETF, что я описал выше. Вот как выглядит расчёт:

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

В 2020 году я начал вносить средства только тогда, когда увидел начало падений. Причем, делал это постепенно. Сперва 1000$ в начале, затем 2500$ – это было ближе к дну, а затем в апреле, еще 2000$ – на начале восстановления рынка. Что будет дальше не знаю, поэтому пока не пополняю счет, в конце мая посмотрим. Я вообще всегда оптимистично настроен.

А вот текущая стоимость моего портфеля, в который с учётом всех вложений внесено 30500$. Портфель вот уже который год пополняю и наращиваю в Финам.

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Сравнение доходности пассивного и активного инвестирования

Теперь, когда у нас есть все данные, мы можем посмотреть, сколько за все это время можно было приобрести акций ETF, и какую доходность на протяжении чуть больше 3,5 лет я смог бы получить, инвестируя пассивно (это значит, я просто приобретал бы ETF не делая никаких исследований, расчетов, не пытаясь найти дно или недооцененные акции).

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Честно говоря, сам не думал, что так получится, когда начал заполнять данные. Но, вы знаете, что я с вами я всегда честен, поэтому выкладываю результат как есть. FXIT – дал бы прибыльность выше чем мой портфель на 1%. Затем я посмотрел, какие акции содержатся в этом фонде, и понял их секрет:

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Нужно ли теперь уходить в пассивное инвестирование?

Значит ли этот результат то, что инвестирование в недооцененные компании не всегда хороший вариант? На данном промежутке времени – возможно. Но если говорить о диверсифированном портфеле, то в нем держать только технологические компании – тоже не самая лучшая затея.

Читайте также:  Советы опытных финансистов, или что делать в кризис

В моем портфеле, например, есть Apple, Intel, IBM и Cisco, но кроме них, есть и нефтяные компании, и авиакомпании (Boeing например), и компании инвестирующие в недвижимость, некоторые из которых сейчас показывают доходность в -50%. Да, сейчас они изрядно подкосили общую доходность, но, возможно через год-два, когда все уляжется, у меня останутся и перспективные технологи, и стабильные промышленные гиганты, которые выйдут из минусов и также начнут приносить прибыль, увеличивая общий капитал.

Мой портфель (+69%) проиграл по доходности ETF

Поэтому какую стратегию выбрать – решать как всегда вам самим. Можно, например, взять FXIT и разбавить портфель корпоративными облигациями FXRB, или же добавить немного ETF с более обширной диверсификацией. Либо – найти перспективные компании, и ждать момент, когда они упадут в цене и приобретать их с дисконтом (я пока пользуюсь этим методом, и вполне доволен результатом).

Буду рад, если вы поделитесь своим мнением в комментариях, и оцените труд лайком. Всем добра, крепкого здоровья и большого прироста капитала, какую бы стратегию вы не использовали.

Источник

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий