Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Сохраняем деньги

Не так давно, я поделился результатами и составом своего основного портфеля (вложения 25 000$, рост +70% за 3,5 года). И в комментариях прозвучал запрос сравнить итоговые вложения в мой портфель ( а в той статье я как раз поделился всеми датами, когда я пополнял его) с одним из популярных индексов. Просьба была сравнить результат с от FinEx.

Кстати, если хотите узнать какие ETF представлены на российском рынке, можете прочесть эту статью: какие ETF есть на российском рынке?

Я всегда люблю, когда читатели сами задают тему, поэтому, решил взяться за подсчеты и сравнения, более того, для сравнения взял в добавок – это ETF с корпоративными еврооблигациями (для тех кто не любит большой риск),(это самый популярный зарубежный ETF от компании ) и, лидера роста российского рынка, о котором в один момент пестрил весь интернет – (для патриотов =) ).

Если у вас есть пожелания и предложения, всегда рад выслушать в комментариях. Интересные предложения или сложные вопросы всегда преобразуются в новые и полезные статьи

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Расчеты

Вычисления старался делать максимально точными, поэтому для тех активов, которые должны были приобретаться в рублях, я сделал пересчет по курсу доллара на дату приобретения акций (от этого кстати, получился интересный результат при сравнении российской и американской , поэтому не забудьте дочитать до конца).

Напоминание: все вычисления и описания здесь только для ознакомления и вашего образования. Я не инвестиционный консультант, все инвестиции несут за собой риск. Не забывайте об этом.

Далее, все делал просто, в тот день, когда я пополнял свой портфель, я вычислял, сколько акций или ETF я мог приобрести на имеющуюся в портфеле сумму. И вот какие получились цифры:

Читайте также:  Аннуитетный или дифференцированный платежи: что лучше и выгоднее для заемщика?

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Мой текущий портфель (+82% за 3,5 года)

С того момента, как я делился с вами своим основным портфелем прошло 2 недели, а он вырос еще на 2500$ (за счет Tesla и Apple в основном, но и Netflix, Nike и Facebook – тоже не подкачали), вот текущий состав:

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

А вот как выглядит итог по вложениям этой же самой суммы 25000$ в другие активы, но в то же самое время:

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Как вы заметили, FXUS дал большую доходность чем ETF S&P500 от Vanguard – и причина здесь в нашей сильной за этот период (3,5 года) валюте (сам не думал, что когда-нибудь скажу такое). Когда я переводил доллары в рубли по курсу в различные даты, попадали такие дни, когда доллар к рублю был 58-59 рублей, что дало нам большую сумму в рублях для покупки ETF нежели в долларах. Ну и плюс ко всему, возможно сыграл тот факт, что набор акций в этих ETF немного отличается.

Я не приобретаю ETF, потому что могу получить большую доходность собрав сбалансированный портфель из 8-12 акций. И, исходя из расчетов на которые я потратил больше половины дня, я вижу, что не зря.

Единственный актив в портфеле

Давайте также на чистоту. Мало кто решится держать только один актив в портфеле, даже если это и ETF. А уж тем более держать только акцию одной компании – дело вообще рискованное. Поэтому тот результат, с которым выиграли акции Газпром – очень и очень рискованный вариант. Особенно учитывая то, что их акции стояли на месте на протяжении почти 8 лет, и только сейчас вернулись к прежней цене.

Читайте также:  10 способов. Как провалить инвестиции.

Почему я не приобретаю ETF в свои портфели?

Как и всегда, я призываю вас иметь свою голову на плечах. Анализировать информацию, проводить собственные вычисления, тестировать стратегии, проводить ребалансировку портфеля вовремя и не забывать ставить лайк на статьи нашего канала. Для вас 1 секунда, а для алгоритма Дзена – новая задача, чтобы статью увидело больше людей.

Спасибо, что вы с нами! Удачных инвестиций!

3 книги для успешного инвестирования

Источник

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий