Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Сохраняем деньги

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Возможно, вы тоже не раз сталкивались с советом покупать иностранную валюту. Одни рекомендуют это делать, так как на их взгляд курс иностранной валюты всегда растёт, и можно получить прибыль с минимальными рисками. Другие советуют покупать иностранную валюту на долгий период и делать это периодически, чтобы усреднить цену, потому что так нет необходимости подгадывать время, а стоимость валюты увеличивается.

Предлагаю проверить эти предположения. Давайте представим, что Аннушка несколько лет назад начала покупать доллары и евро раз в квартал, и посмотрим, что могло бы у неё получиться. Есть важная для нашей аналитики особенность покупки валюты на бирже. Там доллары и евро торгуются не поштучно, а лотами по тысяче штук.

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Что было бы, если Аннушка начала бы покупать на бирже доллары(1) и евро(2) с 2009 года и продолжала бы докупать их в течение всего этого периода? При этом за весь период инвестирования Аннушка ни разу не продала бы купленную валюту.

Считаем, что Аннушка придерживалась следующей стратегии.

  • Раз в квартал покупала бы валюту на сумму 85 тыс. руб.

  • Сдачу от покупки акций Аннушка прибавляла бы к следующей покупке.
  • Если сумма инвестиций и сдача от предыдущей покупки позволяли, покупала какой-то валюты два лота (чередуя).
  • Если сумма инвестиций и сдача от предыдущей покупки не позволяла купить и доллары, и евро в этот раз, то Аннушка покупала, какую-то одну, чередуя так, чтобы в корзине количество лотов было примерно одинаковым.

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Результат к началу октября 2019 г., после последней покупки акций

Вложила в валюту: 3 730 381,5 руб.
Стоимость купленной валюты: 5 467 205 руб.

Итого

Куплено долларов: 41 000 долл.
Куплено евро: 40 000 евро.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 47%. 

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

Во втором сценарии вложения средств в иностранную валюту предполагаем, что Аннушка начала покупать валюту с января 2014 года. Всё остальное — как в первом сценарии.

Результат к началу октября 2019 г., после последней покупки акций

Вложила в валюту: 1 970 177 руб.
Стоимость купленной валюты: 2 225 405 руб.

Итого

Куплено долларов: 17 000 долл.
Куплено евро: 16 000 евро.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 13%. 

Читайте также:  Как работает фондовый рынок?

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования в валюту

На долгосрочном периоде покупка иностранной валюты оказалась выгодной с учётом того, что за это время произошло сильное падение курса рубля. Но нужно понимать, что аналогичной прибыли можно было достигнуть за этот же период, размещая деньги на вкладе под 7% годовых, раз в квартал пополняя счёт и реинвестируя обратно начисленные проценты. На периоде, где резких падений курса рубля не было, получившийся результат выглядит менее впечатляющим.

А вот усреднение действительно работает, что видно на обоих периодах. Независимо от вложенной суммы, общая стоимость купленной валюты соответствует или превышает общую стоимость покупки. Это может быть интересно, если основная цель — сохранить деньги или накопить за несколько лет крупную сумму для определённых трат.

Справочная информация

  1. Код инструмента: USD000UTSTOM.
  2. Код инструмента: EUR_RUB__TOM.
  3. Источник цен — сайт Московской биржи.
  4. Источник графика валют — сайт ru.investing.com

источнике

Источник

Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий