Как стать квалифицированным инвестором?

Любые инвестиции можно потерять. Но риски — это не повод для отказа от инвестиций, ими нужно уметь управлять. Чаще всего теряют инвестиции начинающие инвесторы. Чтобы ограничить их риски, ЦБ РФ с июля 2020 года разделил участников рынка по уровню на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Квалифицированные могут вкладывать средства в любые инвестиционные инструменты. Вторые могут покупать только простые и ликвидные инструменты. Инвесторы, только открывающие счета получают статус неквалифицированных. Чтобы получить больше возможностей, нужно соответствовать определенным требованиям.

Квалифицированный инвестор – кто это такой?

Это люди, обладающие опытом работы на финансовом рынке и знаниями, благодаря которым они могут оценивать риски и обдуманно инвестировать деньги в рискованные, но более доходные инструменты. То есть, это статус, который нужно получать. И в любом случае, нелишним будет воспользоваться услугой инвестиционного консультирования на рынке ценных бумаг, чтобы снизить риски.

Автоматически этот статус получают только профессиональные участники рынка: международные финансовые организации, кредитные организации, инвестиционные фонды, брокеры.

Условия для получения статуса

Физическое лицо, которое хочет получить статус, должно соответствовать одному из перечисленных в законе условий. Иметь активы на сумму от 6 млн рублей и больше. Или проработать от 3-х лет в организации, заключающей сделки с ценными бумагами или больше 2-х лет — в организации-инвесторе. Или в течение года заключать каждый месяц не меньше, чем по одной сделке, а квартала – не меньше 10 сделок на общую сумму не меньше 6 млн рублей. Или получить высшее экономическое образование, владеть квалификационным аттестатом аудитора или аттестатом CFA, FRM, CHA.

Как получить статус

У каждого брокера есть свой реестр квалифицированных инвесторов и разработан свой регламент присвоения статуса. Выбрав УК или брокера, нужно воспользоваться услугами по инвестиционному консультированию, чтобы прояснить этот вопрос.

Для попадания в реестр нужно:

  • подать заявление о присвоении статуса
  • собрать документы о соответствии какому-либо из вышеперечисленных условий
  • дождаться ответа
Читайте также:  «Алроса» с начала 2020 года добыла 8 млн карат алмазов

В качестве документов могут потребоваться выписки из банка, трудовая книжка, брокерский отчет, диплом. Потом узнайте, ведет ли брокер или УК деятельность по инвестиционному консультированию, чтобы подстраховаться от возможных первоначальных рисков. После получения положительного ответа начинайте работать.

Сергей Конюшенко
Главный редактор , moycapital.com
Уже более 15 лет я являюсь финансовым аналитиком крупных компаний. Финансы, инвестиции, ведение бюджета - это моя профессиональная деятельность и теперь каждый может пользоваться моими советами для улучшения своего будущего.
Оцените статью
MoyCapital.com
Добавить комментарий